近日，据中国人民银行福州中支行行政罚单显示，福建福州农村商业银行因违反反洗钱规定等14项原因被罚658万元，具体违规案由如下：
一、未按规定履行客户身份识别义务；
二、未按规定报送大额交易和可疑交易报告；
三、与身份不明的客户进行交易；
四、提供个人不良信息，未事先告知信息主体本人；
五、未经同意查询个人信息；
六. 网点发生误收假币行为；
七、清分中心未按规定收缴假币；
八、将预算收入转入“待结算财政款项”以外其他账户；
九、占压财政资金；
十、小微商户交易限额管理不到位；
十一、对涉诈银行结算账户交易监测及管控不到位；
十二、个人银行结算账户开户未备案及超期备案；
十三、违规开立子账户；
十四、存在虚假或引人误解的营销宣传。
此外，时任福建福州农村商业银行消费金融部副总经理（主持工作）郑茳玮因对“小微商户交易限额管理不到位；未按规定履行客户身份识别义务；与身份不明的客户进行交易”三项行为负有责任被处以9.5万元罚款。时任福建福州农村商业银行运营管理部副总经理（主持工作）林灵被处以9万元罚款，具体违规案由为“对福建福州农村商业银行以下违法违规行为负有责任：对涉诈银行结算账户交易监测及管控不到位；未按规定履行客户身份识别义务。”时任福建福州农村商业银行行长董辉炯、合规管理部总经理陈峰因对“未按规定报送大额交易和可疑交易报告”两项行为负有责任，各被处以罚款3万元。其余5名相关责任人各被处以0.4万元—4万元不等的罚款。
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