在公安部门、银行合力围剿银行卡买卖、出售之时，利用银行卡进行洗钱的行为还未完全销声匿迹，如今这些洗钱团伙正在加速走向覆灭。
撰文 | 张浩东
出品 | 支付百科
断卡行动的展开，让借助银行卡洗钱的犯罪团伙浮出水面，公安部门今年已抓获洗钱团伙数十个，累计金额近千亿元。
近日，央视财经报道，青岛警方破获了一起特大洗钱案，犯罪团伙在不到5个月的时间里，帮助境外电信网络诈骗团伙进行洗钱，涉案金额高达3亿元。
根据警方介绍，今年2月份，青岛警方接到了群众举报，称有人在为境外电信网络诈骗团伙提供转账和洗钱等服务，经过长期的侦查，警方发现该组织与境外电信网络诈骗团伙有着密切联系。
以王某某为首的多名犯罪嫌疑人，通过“纸飞机”等境外聊天工具，与缅甸北部和泰国等国家的电信网络诈骗团伙保持交流，进而为资金的结算带来便利。
由于银行目前对银行卡资金流向的监管较为严格，王某某等人借助此前办理的近90张银行卡，分散每张银行卡的交易金额，尽可能地避免手中的银行卡因频繁的资金往来被银行风控。
此外，这个洗钱团伙经验十分丰富，多次转移作案窝点，警方在确定洗钱团伙的最终位置后，乔装成外卖小哥，在一个住宅小区的出租房内对犯罪嫌疑人实施了抓捕。
据了解，从今年2月份开始，该洗钱团伙每天的转账洗钱金额少则为200万元，多则可以达到300万元，五个月的时间累计洗钱3亿余元，在这些涉案的资金中，王某等人可以获得千分之七比例的抽成，仅非法收入就超过200万元。
今年以来，警方破获的洗钱案件已不在少数，有些案件的涉案金额高达百亿元，洗钱团伙屡禁不止的背后，除了诱人的回报外，银行卡买卖产业链的存在，成为洗钱团伙泛滥的关键。
一张普普通通的银行卡，一旦流入到洗钱团伙手中，带来的后果也十分严重，而参与买卖、租借银行卡的人员，也会受到相应的惩罚。
银行卡具有资金流动量大，流转便利等特性，因此也被不少境外电信网络诈骗团伙视为收取资金的重要工具，大学生等群体被不法分子所盯上，很多大学生为了赚取利益将自己的银行卡卖给他人。
一套包含银行卡、手机银行U盾、手机卡、身份证复印件的四件套，经过层层流转价格能卖到千元以上，洗钱团伙开出的高昂价格，导致市场上买卖银行卡的人数也在增多。
这些被收购来的银行卡，几乎都被用于非法的支付结算，尤其是替一些赌博平台收取赌资，相较于银行对公账户，此前个人银行卡的开立条件简单，个人银行卡买卖产业非常火爆。
根据《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二第一款之规定，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
去年10月份，自从国务院部署在全国范围内开展“断卡”行动，随之掀起了一场以打击银行卡违法犯罪活动为核心的暴风整治，洗钱团伙遭遇重创。
断卡行动展开后，银行一方面开始严管个人银行卡开户，对个人银行账户开户流程进行了调整，有的银行需要提供社保公积金证明才能开户，这在一定程度上防止了银行卡非法买卖、出借等乱象的发生，使银行卡用于洗钱诈骗的可能性大大降低。
另一方面，一批批买卖银行卡的人员被列入失信名单，遭遇到信用惩戒，相关的违法违规记录也被记录到个人征信报告中，会在5年内影响相关人员的贷款和信用卡申请。
随着银行收紧个人银行卡的开户政策，个人银行卡开户将越来越难，建立在银行卡买卖基础上的洗钱活动，也势必会逐步萎靡。
▼进群加微信：baike2888
点击下方卡片关注支付百科
编辑：小百，转载请注明出处：https://www.paybaike.com/?p=5038
